1、希望能够投资多样化的、高回报的金融产品，能够参与全球投资;
2、第一：以客户为中心，进行多维客户分层分析，制定以客户需求为驱动的服务销售策略和流程，以建立长期紧密的客户关系为目标。
3、第四章营业前准备第十二条自查整理。提前10分钟上岗，仪容仪表符合规范要求。整理好台面上的工作日志等业务资料，保持工作台面整洁、有序。
4、客户经理要有意识地学习一些营销的知识，掌握基本的营销的技能。
5、 优秀客户经理应当以客户为导向，具有客户意识，建立以客户为中心的信贷服务体系。客户意识主要体现在以下方面：
6、(8)办理业务。代客户在银行办理各种业务。
7、只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
8、作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。
9、 银行的产品是极其容易被模仿和复制的，推动网点转型升级的关键是强化以客户为中心的服务意识。礼仪是服务规范的基础，礼仪是人们生活和社会交往中约定俗成的，人们可以根据各式各样的礼仪规范，正确把握与外界的人及交往尺度，合理的处理好人与人的关系。如果没有这些礼仪规范，往往会使人们在交往中感到手足无措，乃至失礼于人，熟悉和掌握礼仪，可以做到触类旁通，待人接物恰到好处。努力让自己的规范服务成为习惯，做到标准化、正规化，在为顾客提供优质服务的同时，体现自身服务的价值，展示良好的个人修养。通过个人的专业形象和风度，加上周到的服务，提升客户感知的银行形象，这样，就可以把良好的服务和银行的品牌形象结合起来，有效地提升顾客满意度。
10、对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。
11、 客户经理要有推销自己的意识。在阿克·卢斯伯格所著的《一生只做1件事：推销自己》中，作者将推销自己定义为通过自身的努力使自己被别人肯定、尊重、信任、接受的过程。客户经理在推销信贷产品的过程中也是对自己的推销，并且对自己的推销贯穿在生活的方方面面，不仅仅是在推销贷款产品时。
12、 数字化的电子科技已经把农商银行服务推向了一个高度，这样的高度是远非“人力”所能企及的。银行业的服务已经更多地依靠了网络和各种机具。是否拥有方便快捷的网上银行以及功能齐全的自动机具将是未来银行立足和竞争的重要棋子。一台方便使用的机器即可以节约成本且可以24小时服务，调查表明，有占30%的客户第一选择是机器办理业务，而这只需要工作人员的引导即可。
13、接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。
14、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
15、银行客户经理应该如何管理自己的VIP客户呢?现在跟随我一起去看看吧，欢迎大家的阅读!
16、在不到半年的时候里，李思达勤奋进取，目前管户量48亿、存款量5644万、贵宾297户，已经成为了一名合格的理财经理。在理财工作之外，李思达利用自身资源，在浙江水利水电学院、浙江科技学院等高校拓展新办卡渠道，渠道实际办卡量超过百张，为西湖支行三季度信用卡指标冲刺做出了较大贡献。